Gobernanza y riesgos de tesorería, verificados todos los días.
Liquidez, crédito, mercado e instrumentos: convierta la política de tesorería en reglas que corren sobre la cartera y la caja reales. Cada mañana, usted sabe qué está en cumplimiento y qué se salió de la línea.
La política sale del PDF y pasa a correr sobre los datos.
Reglas en frases, no en código
Liquidez, crédito, mercado e instrumentos: usted arma cada regla eligiendo en listas y solo escribe los números. Una vista previa sobre datos reales muestra el resultado antes de guardar.
Cumplimiento medido, no declarado
Cada regla se evalúa sobre posiciones vivas, confirmadas por el banco, con medido, límite y excedente en reales. Un historial diario muestra cuántos días estuvo dentro.
El aviso llega antes de la auditoría
Una violación o un aviso aparece el día en que ocurre, con las posiciones detrás. Las excepciones quedan registradas con motivo y evidencia.
De la política escrita a la cartera evaluada.
En tres pasos, sin planilla de control
1. Arme la regla en una frase
Elija el tipo de regla (concentración por institución, asignación por rating, plazo máximo de vencimiento, caja ociosa, instrumentos permitidos) y complete la frase: “para todas las empresas, como máximo el 30% de la cartera con vencimiento mayor a 180 días”.
2. Vea la vista previa antes de guardar
La regla corre sobre la cartera actual y muestra el estado con el que nacería. Defina la severidad (violación o aviso) y las excepciones documentadas.
3. Siga el cumplimiento día a día
Todas las reglas se reevalúan con las posiciones del día: cuántas pasan, cuáles se rompieron y qué cambió desde ayer. Las alertas llegan por correo y aparecen en los widgets del Overview.
Cada regla con medido, límite y evidencia.
Liquidez, crédito, mercado e instrumentos: toda la política en un panel, con el cálculo a la vista.
Cumplimiento hoy, en un número
Porcentaje de reglas dentro de la política, cuántas están en violación, aviso o sin dato, y la tendencia de los últimos 90 días. Lo que cambió desde la última evaluación aparece destacado.
Un catálogo de reglas listo para usar
Más de quince tipos de regla: plazo máximo de vencimiento, caja ociosa, cobertura de la reserva mínima, concentración por institución, asignación por rango de rating, indexador, monedas, derivados, crédito privado en fondos y límite por tipo de activo.
Rating curado por institución
Datanomik mantiene la curaduría del rating de cada banco (Fitch, Moody's y S&P, escala nacional) para que las reglas de crédito sepan en qué rango cae cada institución. Y avisa cuando un rating está por vencer.
Del límite a la posición
Abra cualquier regla y vea la distribución que generó el resultado, las posiciones involucradas y el cálculo: base, numerador, universo medido y cobertura. Registre excepciones con motivo.
Historial que se vuelve evidencia
Una barra por día para cada política, como una status page: días en cumplimiento, días fuera y por cuánto. Exporte la política en PDF para el comité, el directorio o la auditoría.
Preguntas frecuentes
¿Qué evalúa el módulo de Gobernanza?
La cartera de inversiones y la caja del grupo frente a las reglas de su política: liquidez (plazo de vencimiento, caja ociosa, reserva mínima por empresa), crédito (concentración por banco, rango de rating), mercado (indexador, moneda, derivados, rendimiento mínimo en % del CDI) e instrumentos permitidos.
¿Necesito programar las reglas?
No. Cada regla es una frase armada con listas: alcance (todas las empresas o un tipo de empresa), operador (como máximo o como mínimo), porcentaje, base (cartera o caja) y criterio. Usted solo escribe números y ve la vista previa sobre datos reales antes de guardar.
¿De dónde vienen los datos?
De las posiciones de inversión y los saldos conectados por API bancaria, confirmados por el banco, y de los registros de fondos en ANBIMA/CVM. La plataforma muestra la calidad de los datos (empresas con tipo, instituciones con rating, indexador y liquidez conocidos) para que usted sepa la cobertura de cada regla.
¿Qué pasa cuando una regla se rompe?
Cambia de estado (aviso o violación, según la severidad definida), aparece en el panel de Gobernanza y en los widgets del Overview y dispara una alerta por correo. Puede registrar una excepción con motivo, que queda guardada en la evidencia de la regla.
¿Puedo tener más de una política?
Sí. Políticas para todo el grupo, por empresa o por tipo de empresa (holding, SPE, operativa), cada una con versión, estado (borrador o publicada) e historial de cumplimiento propio. La plataforma también ofrece una política de referencia lista para empezar.
¿La plataforma bloquea operaciones fuera de la política?
No. Datanomik es una capa de visibilidad y control, no de ejecución: mide y señala, y la decisión sigue en manos de la tesorería. La exportación en PDF y el historial diario facilitan comités, auditorías y el diálogo con el directorio.
¿Listo para revolucionar su tesorería?
Complete el formulario y nos pondremos en contacto con usted.
Allan Andrade
Gerente de Tesorería de Datanomik
