Governança e riscos da tesouraria, verificados todos os dias.
Liquidez, crédito, mercado e instrumentos: transforme a política da tesouraria em regras que rodam sobre a carteira e o caixa reais. A cada manhã, você sabe o que está conforme e o que saiu da linha.
A política sai do PDF e passa a rodar sobre os dados.
Regras em frases, não em código
Liquidez, crédito, mercado e instrumentos: você monta cada regra escolhendo nas listas e só digita os números. Uma prévia nos dados reais mostra o resultado antes de salvar.
Conformidade medida, não declarada
Cada regra é avaliada sobre posições vivas, confirmadas pelo banco, com medido, limite e excedente em reais. Um histórico diário mostra quantos dias ficou dentro.
O aviso chega antes da auditoria
Violação ou aviso aparece no dia em que acontece, com as posições por trás. Exceções ficam registradas com motivo e evidência.
Da política escrita à carteira avaliada.
Em três passos, sem planilha de controle
1. Monte a regra em uma frase
Escolha o tipo de regra (concentração por instituição, alocação por rating, prazo máximo de vencimento, caixa parado, instrumentos permitidos) e complete a frase: “para todas as empresas, no máximo 30% da carteira com vencimento além de 180 dias”.
2. Veja a prévia antes de salvar
A regra roda sobre a carteira atual e mostra o estado em que nasceria. Defina a severidade (violação ou aviso) e as exceções documentadas.
3. Acompanhe a conformidade dia a dia
Todas as regras são reavaliadas com as posições do dia: quantas passam, quais estouraram e o que mudou desde ontem. Os alertas chegam por e-mail e aparecem nos widgets do Overview.
Cada regra com medido, limite e evidência.
Liquidez, crédito, mercado e instrumentos: a política inteira em um painel, com o cálculo aberto.
Conformidade hoje, em um número
Percentual de regras dentro da política, quantas estão em violação, aviso ou sem dado, e a tendência dos últimos 90 dias. O que mudou desde a última avaliação aparece destacado.
Um catálogo de regras pronto para usar
Mais de quinze tipos de regra: prazo máximo de vencimento, caixa parado, cobertura da reserva mínima, concentração por instituição, alocação por faixa de rating, indexador, moedas, derivativos, crédito privado em fundos e limite por tipo de ativo.
Rating curado por instituição
A Datanomik mantém a curadoria de rating de cada banco (Fitch, Moody's e S&P, escala nacional) para que as regras de crédito saibam em que faixa cada instituição cai. E avisa quando um rating está para vencer.
Do limite à posição
Abra qualquer regra e veja a distribuição que gerou o resultado, as posições envolvidas e o cálculo: base, numerador, universo medido e cobertura. Registre exceções com motivo.
Histórico que vira evidência
Uma barra por dia para cada política, como uma status page: dias conformes, dias fora e por quanto. Exporte a política em PDF para comitê, conselho ou auditoria.
Perguntas frequentes
O que o módulo de Governança avalia?
A carteira de investimentos e o caixa do grupo contra as regras da sua política: liquidez (prazo de vencimento, caixa parado, reserva mínima por empresa), crédito (concentração por banco, faixa de rating), mercado (indexador, moeda, derivativos, remuneração mínima em % do CDI) e instrumentos permitidos.
Preciso programar as regras?
Não. Cada regra é uma frase montada em listas: escopo (todas as empresas ou um tipo de empresa), operador (no máximo ou no mínimo), percentual, base (carteira ou caixa) e critério. Você só digita números e vê a prévia nos dados reais antes de salvar.
De onde vêm os dados?
Das posições de investimento e dos saldos conectados por API bancária, confirmados pelo banco, e dos cadastros de fundos na ANBIMA/CVM. A plataforma mostra a qualidade dos dados (empresas com tipo, instituições com rating, indexador e liquidez conhecidos) para que você saiba a cobertura de cada regra.
O que acontece quando uma regra estoura?
Ela muda de estado (aviso ou violação, conforme a severidade definida), aparece no painel de Governança e nos widgets do Overview e dispara alerta por e-mail. Você pode registrar uma exceção com motivo, que fica guardada na evidência da regra.
Posso ter mais de uma política?
Sim. Políticas para o grupo inteiro, por empresa ou por tipo de empresa (holding, SPE, operacional), cada uma com versão, situação (rascunho ou publicada) e histórico de conformidade próprio. A plataforma também oferece uma política de referência pronta para começar.
A plataforma bloqueia operações fora da política?
Não. A Datanomik é uma camada de visibilidade e controle, não de execução: ela mede e sinaliza, e a decisão continua com a tesouraria. A exportação em PDF e o histórico diário facilitam comitês, auditorias e o diálogo com o conselho.
Pronto para revolucionar sua tesouraria?
Preencha o formulário e entraremos em contato com você.
Allan Andrade
Gerente de Tesouraria da Datanomik
