Cuánto debo, cuánto cuesta, qué vence.
Deudas bancarias, debentures, CRIs, securitizaciones y mutuos en un único mapa de deuda. El saldo deudor, los intereses y el cronograma se recalculan todos los días con un motor de cálculo, no con una planilla.
Todo el pasivo del grupo, sin una celda copiada.
Un mapa de deuda que se actualiza solo
Saldo deudor, intereses devengados, corrección monetaria y vencimientos recalculados a diario para cada operación, con los indexadores oficiales: CDI, IPCA, TLP, SOFR y TR.
Alta en minutos, no en días
Las debentures y los CRIs llegan completos con el código de la serie a través del catálogo ANBIMA. Los contratos bancarios en PDF se leen con IA y se convierten en un registro para que usted lo revise.
Ningún covenant lo toma por sorpresa
Cada obligación se reevalúa con cada nuevo evento y se vigila todos los días: la alerta llega antes del incumplimiento, no después.
Del contrato al cierre del mes.
Tres pasos, y la deuda pasa a controlarse sola
1. Registre por código o por contrato
Escriba el código de la serie y el título llega completo desde el catálogo ANBIMA: emisor, indexador, spread, vencimiento y agente fiduciario. Para deudas bancarias, suba el PDF del contrato y revise los campos extraídos antes de guardar.
2. El motor calcula, todos los días
Cronograma SAC, Price, Bullet o personalizado, intereses según el régimen del contrato (DU/252 o 30/360), período de gracia y eventos de amortización extraordinaria. Todo con memoria de cálculo línea por línea.
3. Usted sigue lo que importa
Vencimientos de los próximos 90 días, concentración por acreedor e indexador, covenants en atención y el rollforward del saldo deudor para cerrar el mes.
Cada pregunta de la tesorería tiene una pantalla.
¿Cuánto debo, cuánto cuesta, qué vence, está cerrado? Del consolidado del grupo al evento de cada contrato.
Cuánto debo
Saldo deudor consolidado por empresa, acreedor, modalidad y moneda, con la composición entre bancarias, debentures, securitizaciones y mutuos. El detalle de cada operación está a un clic.
Cuánto cuesta
Costo promedio ponderado all-in, exposición por indexador, intereses del mes y acumulados del año, costos de captación por devengar y comisiones de fianza. Todo por banco, empresa o cartera.
Qué vence
Capital e intereses por año o por mes, corto vs. largo plazo, duration y plazo promedio, y los próximos 90 días cuota por cuota, con concentración por acreedor.
Covenants bajo vigilancia
Registre índices como Deuda Neta/EBITDA o ICSD en cada contrato. La plataforma reevalúa con cada nueva deuda o medición, clasifica en cumplimiento, atención, incumplido o waiver y avisa por correo a quien usted elija.
¿Está cerrado?
Rollforward mensual del saldo deudor (captaciones, amortizaciones, intereses devengados y pagados, corrección monetaria y variación cambiaria), con cierre por empresa, consolidado o cluster y reportes listos para la contabilidad.
Preguntas frecuentes
¿Qué tipos de deuda cubre el módulo?
Deudas bancarias (capital de trabajo, CCB, cuenta garantizada, leasing, FINEM y FINAME, operaciones 4131), debentures, CRIs y securitizaciones, notas comerciales y mutuos entre empresas del grupo. En reales, dólares o euros, con fianzas y garantías vinculadas.
¿Tengo que cargar todo a mano?
No. Las debentures y los CRIs llegan precompletados con el código de la serie a partir del catálogo ANBIMA/B3, con cada campo marcado por origen. Las deudas bancarias se pueden importar desde el PDF del contrato, con lectura por IA y revisión de los campos antes de guardar. En la implementación también hacemos la carga masiva de la cartera actual.
¿Cómo se calculan los intereses y el saldo deudor?
Un motor de cálculo recalcula cada operación a diario con los indexadores oficiales, respetando el régimen de capitalización (DU/252 o 30/360), el desfase del índice, el período de gracia y el sistema de amortización (SAC, Price, Bullet o cronograma personalizado). Cada operación tiene memoria de cálculo día a día y, en las debentures, el PU del motor se compara con el del agente fiduciario y con el indicativo ANBIMA.
¿Y cuando la realidad se aparta del contrato?
Registre eventos: amortización extraordinaria, renegociación de tasa, pago parcial o atrasado. El motor recalcula el cronograma, guarda el historial y muestra el impacto de los cambios retroactivos en los meses ya cerrados.
¿Cómo funcionan los covenants?
Cada obligación se registra en el contrato con indicador, límite y periodicidad de medición. La plataforma reevalúa automáticamente cuando entra una nueva deuda o se registra una medición, señala atención, pre-incumplimiento e incumplimiento, registra las dispensas (waiver) del acreedor y envía alertas por correo.
¿Sirve para el cierre contable?
Sí. Movimientos trae el rollforward mensual (captaciones, amortizaciones, intereses devengados y pagados, corrección monetaria, variación cambiaria y devengo de costos), con cierre por empresa, consolidado o cluster, historial de versiones y reportes exportables para la contabilidad.
¿Listo para revolucionar su tesorería?
Complete el formulario y nos pondremos en contacto con usted.
Allan Andrade
Gerente de Tesorería de Datanomik
