Workshop - IA na tesouraria
Neste workshop, exploramos como aplicar IA na tesouraria. Não como tendência, mas como ferramenta prática no dia a dia
Allan Andrade é especialista em tesouraria na Datanomik, onde apoia empresas a evoluírem sua gestão de caixa com mais controle, eficiência e inteligência financeira. Com experiência consolidada em fluxo de caixa, endividamento e operações financeiras complexas, compartilha aprendizados práticos sobre como transformar a tesouraria em uma alavanca estratégica de valor.
Em 14 de maio, uma sala cheia de tesoureiros parou para fazer uma pergunta que ainda não cabe em nenhuma planilha: o que acontece quando a inteligência artificial encontra o caixa?
Allan Andrade conduziu duas horas de conversa honesta e prática. Sem slides genéricos, sem promessas de "transformação digital". Apenas demonstrações reais de como a IA já está mudando a rotina da tesouraria — do operacional ao estratégico.
Este é o recap do que rolou. Mas o vídeo completo é onde mora o valor.
O ponto de partida: segurança antes de produtividade
Antes de qualquer prompt, Allan deixou claro: usar IA em tesouraria exige cuidado com dados. A recomendação foi direta — trabalhar sempre com dados fictícios (CNPJs, valores) em testes e alinhar o uso com os times de governança e tecnologia da empresa.
A versão corporativa do Claude entrega capacidade de tokens muito superior à versão gratuita, e essa distinção é fundamental para quem quer rodar análises de fluxo de caixa de verdade.
Memória e Skills: o que separa um chatbot de uma ferramenta de trabalho
Um dos pontos mais importantes do workshop: IA sem configuração responde diferente a cada pergunta. Para padronizar análises de tesouraria, é preciso configurar memória e habilidades específicas (skills).
É a diferença entre perguntar e ter uma resposta confiável.
Os 6 casos práticos demonstrados ao vivo
1. Análise de fluxo de caixa com recomendações estratégicas:
Allan rodou uma simulação que identificou crescimento de 92% no período, analisou liquidez diária e gerou plano de ação dia a dia para julho: adiar CapEx discricionário, antecipar recebimentos e estruturar linha de crédito pré-aprovada.
2. Teste de estresse em 3 cenários:
Queda de 20% nas entradas. Aumento de 15% nas saídas. Atraso médio de 10 dias nos recebimentos. Nenhum cenário gerou saldo negativo em 90 dias — mas o primeiro consumiu 30 mil de caixa. A IA mostrou exatamente onde estava o ponto de ruptura.
3. Conciliação bancária automatizada:
27 lançamentos em 4 bancos, classificados em receitas, despesas operacionais, financeiras e investimentos. O sistema ainda detectou inconsistências — como lançamentos duplicados em datas distintas para o mesmo cliente — e sinalizou itens sem identificação de contraparte.
4. Análise de desvio: realizado vs. orçado:
Desvio anual de 10%. As recomendações que saíram da análise foram cirúrgicas: orçamento base zero em vez de ajustes percentuais, investigar queda de receita por cliente em vez de por linha, renegociar com fornecedores antes da folha, gatilho de revisão mensal em 5% e reavaliar política de dividendos.
5. Modelagem de dívida com estrutura de Swap:
Captação de 1 milhão de euros, taxa de 3,16% ao ano, 8 parcelas fixas de 180 dias. Modelagem completa de swap com taxa pré de 12,73% e contraparte JP Morgan. Custo efetivo e duration calculados a partir dos parâmetros negociados — sem precisar ler contratos completos.
6. Resumo executivo automático para a diretoria:
Encerrou-se 2025 com 4 milhões em caixa, 3,2 abaixo do orçado, com queda de 9% nas receitas. As recomendações que a IA gerou para o board: renegociar com top 10 fornecedores com meta de redução de 4%, cortar 8% em despesas administrativas e marketing, reavaliar política de dividendos. Projeção de recuperação de 78 mil no cenário moderado para 2026.
O que fica
A tesouraria não precisa de mais ferramentas. Precisa de mais lentes.
O que Allan demonstrou não foi mágica. Foi processo: dados estruturados, prompts bem desenhados, contexto configurado. Cada caso prático representou horas (ou dias) de trabalho operacional que viraram minutos de análise estratégica.
E ainda há muito mais — a conversa completa, os prompts em ação, as perguntas da sala, as respostas que só fazem sentido vendo o passo a passo.
E a conversa continua
A comunidade Entre Tesoureiros tem um grupo de WhatsApp ativo onde tesoureiros estão trocando referências, dúvidas e prompts em tempo real. Esse foi só o primeiro workshope o começo de muitos.
Obrigado ao Allan Andrade pela condução e à AFP Brasil pela parceria.