Cada real invertido rindiendo, cada deuda bajo control.
Cartera en % del CDI, vencimientos, concentración por banco y el mapa de la deuda en el mismo panel. Los dos lados del balance, con el cálculo a la vista.
Invertir mejor y financiarse más barato, con el mismo dato.
Rentabilidad medida
Cada inversión en % del CDI, con la que menos rinde destacada.
Liquidez planificada
Vencimientos y escalera de liquidez para saber cuándo la cartera se convierte en caja.
Deuda en la misma pantalla
Costo promedio, amortizaciones y covenants al lado de la cartera.
De la inversión de hoy al vencimiento del próximo año.
Tres momentos, con el panel abierto
1. Mañana: lo que vence y vuelve a la caja
Las inversiones que vencen hoy y en la semana, con banco, tasa y monto. Usted sabe cuánto vuelve a la caja antes de decidir dónde reinvertir.
2. Durante el día: dónde rinde más
Cada inversión de la cartera por plazo y % del CDI. La que rinde por debajo de lo esperado aparece en rojo, y la mejor tasa por plazo queda a la vista.
3. Fin de mes: financiarse y renegociar
El costo de la deuda frente a lo que rinde la cartera, instrumento por instrumento. El spread muestra dónde conviene renegociar o prepagar.
La cartera y la deuda, lado a lado.
Rentabilidad, liquidez, concentración, deuda y movimientos de todo el grupo.
Su panel de capital
Cartera invertida, tasa en relación con el CDI, inversiones con bajo desempeño y escalera de liquidez en el mismo panel.
Escalera de liquidez
Cuánto de la cartera vuelve a la caja en D+0, 30, 90, 180 y 360 días, para calzar los vencimientos con los compromisos del grupo.
Concentración y rating
Cartera por institución y exposición por rango de rating frente a los límites de su política de inversiones.
Mapa de la deuda
Amortizaciones e intereses por año frente a la cartera de hoy, con el costo de cada contrato y los covenants monitoreados.
Movimientos de la cartera
Inversiones, rescates y rendimientos leídos de los bancos, con la tasa, el plazo y la institución de cada uno.
Lo que cambia en la práctica
Toda la cartera en % del CDI, todos los días
Inversiones de bajo desempeño destacadas
Vencimientos de la semana antes de reinvertir
Concentración por banco frente a la política
Costo de la deuda al lado del rendimiento
Movimientos leídos de los bancos, sin hojas de cálculo
Preguntas frecuentes
¿Qué instrumentos cubre la cartera?
CDB, LCI, LCA, operaciones compromisadas, fondos de inversión, títulos públicos, cuentas remuneradas e inversión automática, de todos los bancos conectados.
¿Cómo se calcula la tasa en relación con el CDI?
El rendimiento de cada inversión en el período se compara con el CDI del mismo período. El promedio de la cartera se pondera por el monto invertido, y usted ve el número de cada inversión.
¿Se puede ver la concentración por banco y por rating?
Sí. La cartera aparece por institución, por instrumento y por rango de rating, comparada con los límites de su política de inversiones.
¿La deuda y la cartera usan los mismos datos?
Sí. La cartera viene de la conexión con los bancos y la deuda de los contratos registrados en Gestión de Deudas, en el mismo panel y en los mismos informes.
¿Datanomik hace inversiones o rescates?
No. Datanomik lee y mide la cartera y la deuda. Las inversiones, los rescates y el financiamiento se siguen haciendo en los bancos del grupo.
¿Con qué frecuencia se actualiza la cartera?
Las posiciones y los movimientos se leen de los bancos todos los días, y cada inversión muestra la fecha de la última actualización.
¿Listo para revolucionar su tesorería?
Complete el formulario y nos pondremos en contacto con usted.
Allan Andrade
Gerente de Tesorería de Datanomik
