Pilotee la caja del día con el panel en la mano.
Saldos actualizados de todos los bancos, cuentas fuera del límite, dónde termina el día y las transferencias entre cuentas del grupo para ajustarlo todo. Antes de las 9 h.
Del saldo de las 8 h al cierre del día, sin hojas de cálculo.
Saldos en los que usted confía
Todas las cuentas leídas directamente de los bancos, con la hora de la última lectura al lado de cada saldo.
Límites por cuenta
Mínimo y máximo por cuenta, empresa o sociedad de propósito específico (SPE), con la cuenta fuera de la banda destacada antes de que se convierta en un problema.
Acción en el mismo lugar
Reglas de cash pooling y transferencias entre cuentas del grupo, sin cambiar de sistema.
Un día de caja, del primer saldo al último débito.
Tres momentos, con el panel abierto
1. 8 h: abrir el día
Todas las cuentas del grupo leídas antes de que usted llegue. Lo que necesita atención ya aparece destacado, incluso el banco que no se actualizó.
2. 10 h: ajustar los límites
Cuenta por debajo del mínimo, cuenta por encima del máximo. El panel muestra cuánto falta en cada una y sugiere la transferencia entre cuentas del grupo para equilibrar.
3. 17 h: dónde termina el día
El saldo realizado hasta ahora y la proyección hasta el fin del día, con lo que todavía va a entrar y salir. Sin sorpresas en el cierre.
El cockpit de quien cuida la caja.
Saldos, movimientos, límites y alertas de todas las cuentas del grupo.
Su panel de caja
Posición consolidada, saldo por empresa y cuentas fuera del límite en el mismo panel, con los widgets que la tesorería usa todos los días.
Movimiento diario
Entradas y salidas de cada día lado a lado, con el saldo acumulado encima. El día atípico aparece solo.
Cash pooling y transferencias
Reglas que concentran el excedente de las cuentas del grupo en la cuenta principal, con aprobación e historial de cada movimiento.
Saldo por institución
Cuánto de la caja está en cada banco, para seguir la concentración y la relación con cada uno sin armar informes.
Alertas que llegan antes
Reglas simples como saldo por debajo del mínimo o cuenta sin lectura, enviadas por correo electrónico a la persona indicada.
Lo que cambia en la práctica
Saldos de todos los bancos leídos antes de las 9 h
Cuenta sin lectura avisada, no descubierta
Límites por cuenta, empresa y SPE
Excedente concentrado por regla
Fin del día proyectado antes de que termine
Alertas por correo a la persona indicada
Preguntas frecuentes
¿Con qué frecuencia se actualizan los saldos?
Los saldos se leen varias veces al día directamente de los bancos, y cada cuenta muestra la hora de la última lectura. Usted sabe exactamente de cuándo es el número que está viendo.
¿Puedo definir límites distintos por cuenta y por empresa?
Sí. Cada cuenta puede tener un mínimo y un máximo, y usted también puede definir límites por empresa, SPE o agrupación de cuentas.
¿Datanomik hace transferencias?
Sí, entre cuentas del propio grupo, mediante reglas de cash pooling con aprobación. Los pagos a proveedores y terceros se siguen haciendo en su banco.
¿Y si un banco no se actualiza?
La cuenta aparece marcada como sin lectura, con la hora del último saldo, y usted recibe una alerta. Datanomik vuelve a intentarlo y le avisa si necesita alguna acción de su parte.
¿Puedo ver la caja por empresa o por SPE?
Sí. La posición se puede ver por empresa, SPE, banco o agrupación de cuentas, y los límites siguen la misma estructura.
¿Todavía necesito entrar a la banca en línea para verificar?
Para seguir saldos y movimientos, no. Todo llega por la conexión con los bancos. La banca en línea se sigue usando para pagos y operaciones con terceros.
¿Listo para revolucionar su tesorería?
Complete el formulario y nos pondremos en contacto con usted.
Allan Andrade
Gerente de Tesorería de Datanomik
